W trosce o bezpieczeństwo środków naszych Klientów oraz zgodność z obowiązującymi przepisami prawa, Bank stosuje środki bezpieczeństwa finansowego wynikające z przepisów Ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

Bank ma obowiązek monitorowania relacji gospodarczych oraz analizowania charakteru i celu przeprowadzanych transakcji. W związku z tym może podejmować działania mające na celu wyjaśnienie okoliczności związanych z aktywnością na rachunku, w szczególności w zakresie źródła pochodzenia środków finansowych oraz zgodności transakcji z profilem Klienta. W przypadku zidentyfikowania transakcji lub aktywności na rachunku niezgodnych z zadeklarowanym profilem korzystania z rachunku, Bank może zwrócić się do Klienta o udzielenie dodatkowych wyjaśnień lub przedstawienie dokumentów potwierdzających źródło pochodzenia środków, cel transakcji lub charakter prowadzonej działalności. Działania te wynikają z obowiązku stosowania przez Bank środków bezpieczeństwa finansowego oraz tzw. podejścia opartego na ryzyku.

W przypadku braku współpracy ze strony Klienta, odmowy przekazania wymaganych informacji lub dokumentów, uzasadnionego podejrzenia naruszenia przepisów prawa bądź postanowień umowy, Bank może zastosować przewidziane prawem i regulaminem środki, w tym odmówić realizacji transakcji, ograniczyć dostęp do wybranych usług lub rozwiązać umowę rachunku.

Procedury związane z weryfikacją transakcji i źródła pochodzenia środków są obecnie standardem stosowanym przez wszystkie banki działające na rynku finansowym.